Tai nėra neįprasta, kad tip-off, tokių kaip šie padėti valdžios institucijoms sukurti bylą ir galiausiai patirti Ponzi schema [Šaltinis: Scannell].. Tačiau Madoffo atveju, Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) nepavyko sugalvoti bet rūkymo ginklą, kuris gali kada buvo taip paprasta, kaip padaryti B.Madoffas pateikti įrodymą savo valdas [Šaltinis: Appelbaum]. Pasak kai kurių šaltinių, bet egzaminai SEC atlikti drastiškai sumažėjo trumpas [šaltinis: Moyer]. B. Madoffas pats vėliau sakė, kad jis " stebėjosi " kad SEK nepavyko sugauti jį [Šaltinis: Katzas].
Nors investuotojai vis dar išvynioti iš nuo Madoffo atveju iškritos, kitas Ponzi schema vadovaujama Teksaso milijardierius bankininkas Allen Stanford buvo sulaužyta. Kaip B.Madoffo schemą, Stanfordo būdu išvestų žemaūgių dauguma kitų Ponzi schemas; jis sugebėjo sukaupti $ 8 milijardų per dešimtmetį nuo sukčiavimo indėlių sertifikatai (CD) pardavimui savo banko Antigva [Šaltinis: Creswell ir Krauss]. Skirtingai Madoff, tačiau, Stanfordo pritraukė investuotojus per palūkanų normas, kurios buvo per daug gerai kad būtų tiesa. Taip pat skirtingai Madoff, Stanfordo kohortos schemoje - viskas savo banko pareigūnai - taip pat buvo apkaltintas
Jei Madoffo ir Stanfordo Ponzi schemas tinklą, SEC sustiprino investicijų reguliavimą ir sukčiavimo aptikimo priemones. , Mažai tikėtina, kad jis galės visiškai atsikratyti Ponzi schemas pasaulį. Taigi, jei Ponzi schemos vis dar apstu, turėtumėte žinoti, ko ieškoti.
Kaip kvapas Ponzi schema
Kadangi tai gali būti forma pagal bet kurį iš investicijų rūšies Ponzi schemas gali būti sunku pastebėti. Tačiau, jei jūs žinote, ko ieškoti ir esate atsargus, jums turėtų būti suteikta galimybė jų išvengti. Štai keletas naudingų patarimų:
